אישור שנתי מגדל - קרן פנסיה

מה זה אישור שנתי לקרן פנסיה לעצמאים?

אישור שנתי להפקדות לקרן פנסיה הוא מסמך שמופק על ידי הגוף שמנהל את הפנסיה שלך (למשל: מגדל, הראל, כלל ועוד), ובו מפורטים:

• סך ההפקדות שבוצעו במהלך השנה.

• ההפקדות המוכרות כהוצאה לצורכי מס.

• פירוט תגמולים, רכיבי ביטוח (כמו אובדן כושר עבודה), ופרטי הפוליסה.

עבור עצמאים, האישור הזה חשוב מאוד כי ניתן לכלול אותו בדוח השנתי למס הכנסה (טופס 1301) ולהזדכות על חלק מהסכומים כהוצאה מוכרת.

הטבות המס שקשורות להפקדות לפנסיה הופכות את הדיווח לרלוונטי במיוחד, גם עבור מי שאינו מחויב בדיווח רגיל.

מדריך: איך להוריד את האישור השנתי לקרן פנסיה באתר מגדל

1. היכנס לאתר מגדל
   https://www.migdal.co.il

2. לחץ על "התחברות לחשבונך"
   תוכל להתחבר עם מספר תעודת זהות וסיסמה, או דרך קוד חד-פעמי.

3. לחץ על הדוחות והאישורים שלי

בחר את סוג האישור: 'אישור מס' ואת השנה הרצויה
לדוגמה: 2024 (האישורים בדרך כלל זמינים בתחילת כל שנה קלנדרית עבור השנה הקודמת).

הורד את הקובץ כקובץ PDF
תוכל לשמור אותו למחשב, להדפיס או לצרף ישירות לדוח השנתי באיזור האישי של מס הכנסה.

טיפים חשובים:

• האישור לרוב מופק באופן אוטומטי בינואר–פברואר.

• אם יש לך יותר מקרן פנסיה אחת – חשוב להוריד אישור מכל גוף בנפרד.

• אם יש לך רכיבים ביטוחיים (כמו ביטוח חיים או נכות), הם יופיעו גם באישור, וזה רלוונטי להחזר מס.